1.在備用信用證的關(guān)系中，開證行通常是( )o
A.第一付款人
B.第二付款人
C.最終付款人
D.最后付款人
2.( )用于衡量銀行實(shí)際承擔(dān)損失超出預(yù)計(jì)損失的那部分損失。
A.經(jīng)濟(jì)資本
B.監(jiān)管資本
C.會(huì)計(jì)資本
D.核心資本
3.關(guān)于2003年《中華人民共和國中國人民銀行法修正案》，下列說法錯(cuò)誤的是( )o
A.法案修訂將央行對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管職能分離出來
B.法案規(guī)定央行將不具有直接檢查監(jiān)督權(quán)
C.法案規(guī)定央行不再直接審批、監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)
D.法案規(guī)定央行主要專注于貨幣政策的制定和執(zhí)行
4.《票據(jù)法》所稱票據(jù)為( ).
A.支票、股票、匯票
B.支票、股票、本票
C.支票江票、本票
D.商業(yè)活動(dòng)中的票證
5.流動(dòng)資金貸款的償還方式多為( )。
A.每半年結(jié)算一次利息，利隨本清
B.本息一次還清
c.按月或按季結(jié)算利息、到期一次還本
D.年底一次還清
6.針對(duì)我國商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)對(duì)象是企業(yè)，業(yè)務(wù)內(nèi)容是批發(fā)業(yè)務(wù)的結(jié)構(gòu)這一現(xiàn)象，許多商業(yè)銀行都提出( )。
A.向農(nóng)村市場(chǎng)發(fā)展的戰(zhàn)略
B.向海外市場(chǎng)發(fā)展的戰(zhàn)略
c.向零售方向發(fā)展的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略
D.向多元化業(yè)務(wù)方向發(fā)展的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略
7.用于衡量銀行實(shí)際承擔(dān)損失超出預(yù)計(jì)損失的那部分損失的是( )o
A.核心資本 B.監(jiān)管資本 C.經(jīng)濟(jì)資本 D.會(huì)計(jì)資本
8. 1998年12月，全國人大常委會(huì)頒布了( )，增設(shè)了( )。
A.《關(guān)于懲治騙購?fù)鈪R、逃匯和非法買賣外匯的決定》，騙購?fù)?[罪
B.《關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》，騙購?fù)鈪R罪
c.《關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》，洗錢罪
D.《關(guān)于懲治騙購?fù)鈪R、逃?[和非法買賣外匯的決定》，洗錢罪
9.從2005年開始，我國規(guī)定個(gè)人住房貸款利率的下限為基準(zhǔn)利率的( )。
A.65% B.75% C.85% D.95%
10.某銀行客戶經(jīng)理的以下行為中，違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“監(jiān)管規(guī)避”原則的是( )。
A.為客戶設(shè)計(jì)外匯結(jié)構(gòu)
B.建議客戶利用關(guān)聯(lián)企業(yè)委托貸款規(guī)避所得稅
C.建議投資國債(免利息稅)
D.為客戶設(shè)計(jì)用匯計(jì)劃
11.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理流程的說法，不正確的是( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)環(huán)節(jié)
B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)既需要監(jiān)測(cè)可量化的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的變化和發(fā)展趨勢(shì)，也需要監(jiān)測(cè)不可量化的風(fēng)險(xiǎn)因素的變化和發(fā)展趨勢(shì)
C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門向各部門提供的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告應(yīng)是相同的
D.在日常風(fēng)險(xiǎn)管理操作中，具體的風(fēng)險(xiǎn)管理、控制措施應(yīng)采取從基層業(yè)務(wù)單位到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，最終到達(dá)高級(jí)管理層的三級(jí)管理方式
12.以下關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)定義不正確的有( )。
A.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁的風(fēng)險(xiǎn)
B.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受監(jiān)管處罰的風(fēng)險(xiǎn)
C.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受重大財(cái)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)
D.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)
13.下列不屬于中國人民銀行采用的利率工具的是( )。
A.調(diào)整中央銀行基準(zhǔn)利率
B.制定金融機(jī)構(gòu)存貸款利率的浮動(dòng)范圍
C.負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè)
D.制定相關(guān)政策對(duì)各類利率結(jié)構(gòu)和檔次進(jìn)行調(diào)整
14.儲(chǔ)戶向銀行提供填寫完畢的存款憑條，這屬于合同簽訂過程中的( )。
A.要約邀請(qǐng) B.要約 C.承諾 D.諾成
15.《巴塞爾新資本協(xié)議》的第三大支柱是市場(chǎng)約束，其運(yùn)作機(jī)制主要是依靠( )的利益驅(qū)動(dòng)。
A.監(jiān)管機(jī)構(gòu) B.利益相關(guān)者 C.高級(jí)管理層 D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門
16.下面各種證券中屬于有價(jià)證券詐騙罪所涉及的“有價(jià)證券”的一項(xiàng)是( )。
A.股票 B.公司債券 C.國庫券 D.以上都是
17.( )是指單位類客戶在存人款項(xiàng)時(shí)不約定存期，支取時(shí)需提前通知銀行，并約定支取存款日期和金額方能支取的存款類型。
A.單位活期存款 B.單位定期存款 C.單位通知存款 D.單位協(xié)定存款
18.我國金融機(jī)構(gòu)人民幣存款基準(zhǔn)利率( )。
A.金融機(jī)構(gòu)可以上浮
B.金融機(jī)構(gòu)可以下浮
c.由中國人民銀行統(tǒng)一制定
D.金融機(jī)構(gòu)可以自行上浮或下浮
19.境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶限額統(tǒng)一采用核定幣種是( )。
A.美元
B.人民幣
C.可自由兌換的任何外幣
D.我國銀行開辦了外幣存款業(yè)務(wù)的九種外幣中的任何一種
20.中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)不包括( )o
A.按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果
B.制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章
c.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告
D.要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告
答案
1. B 2. A 3. B 4. C 5. C 6. C 7. C 8. A 9. C 10. B 11. C 12. D 13. C 14. B 15. B 16. C 17. C 18. B 19. A 20. B
